近日注意到一個叫做“MMMBSC”的網絡平台，打著區塊鏈、虛擬貨幣等幌子，以時間銀行為名，以日利1%的高額利息引誘他人參與投資，以獲取直接下線投資額5％的推薦獎及各間接下線投資額一定比例的領導獎等獎勵為誘餌，鼓勵參與者積極發展下線。

加入“MMMBSC”月收入高達30%？

發展下線還能獲得動態收益

該平台對外宣稱，“MMMBSC”是去中心化區塊鏈智能合約係統，是由“MMM”係統核心技術團隊在“MMM”創始人Sergey Mavrodi的理論實踐基礎上，將“MMM”模式融入去中心化區塊鏈智能合約，重新打造的金融行業。

根據“MMMBSC”規定，參與者可通過火幣，OK等各大虛擬貨幣交易所購買“PAX”虛擬貨幣存入“imtoken錢包”，然後直接通過“imtoken錢包”上的“PAX”虛擬貨幣參與“排單”投資。“MMMBSC”網站要求，參與者首次排單最高不能超過2000美金，最低不能少於10美金。

參與者根據“MMMBSC”網站係統要求申請“PH訂單”，將購買的“PAX”虛擬貨幣打給指定的賬戶，所謂“提供幫助”。其中，50％的”虛擬貨幣會立即與其他的參與者進行匹配，剩餘的50％將在1到15天內隨機匹配。在排隊期間，參與者每天可以獲得1%的靜態收益，最高可以獲得高達15％的回報。在全額匹配後，收入可以高達30％。

15天後網站係統會隨機指定其他參與人將“PAX”虛擬貨幣打還給參與者，所謂“得到幫助”。同時網站會凍結參與者的虛擬貨幣，並要求參與者繼續投入虛擬貨幣方可解凍。

參與者除了可以獲得上述的靜態收益外，還可以通過發展下線獲得推薦獎、領導獎、經理獎等動態收益。

其中，參與者每發展一名下線加入並“排單”，其就可以獲得5％的推薦獎。當該名參與者直接發展的下線達到10個人並且團隊中有50人，就可能會晉升為團隊負責人，團隊負責人可以獲得四代以內下線3％到5％不等的領導獎。

同時當團隊負責人直接發展想下線人數滿20人並擁有一個200人的團隊時，就可能會晉升為團隊經理，團隊經理可以獲得五十一代以內下線0.01％到5％不等的經理獎。

“MMMBSC”實為“MMM”傳銷騙局

多名傳銷骨幹已獲刑

金融騙局預警通過調查發現，“MMMBSC”網絡平台實際上就是臭名昭著的“MMM金融互助社區”傳銷騙局。“MMMBSC”網絡平台除了繼續沿用運“MMM金融互助社區”的模式外，隻是將原來直接繳納現金的方式改成了虛擬貨幣而已。

值得注意的是，遼寧省海城市、浙江省台州市、廣東省四會市等地法院先後宣判了多起“MMM金融互助社區”組織、領導傳銷案。

2019年9月26日，台州市中級人民法院對外披露的判決書上顯示，“MMM金融互助社區”傳銷組織以資金互助為名，以日利1%的高額利息引誘他人參與投資，以獲取直接下線投資額10%的推薦獎及各間接下線投資額一定比例的領導獎等獎勵為誘餌，鼓勵參與者積極發展下線。

另外，2018年8月24日，海城市人民法院披露的判決書上還顯示，“MMM金融互助社區”要求參加者繳納最低不少於60元的費用獲得返息資格；根據發展下線人員數量等情況，“MMM金融互助社區”內部劃分為萬組經理人、千組經理人、百組經理人、十組經理人、一組經理人五個層級。

“MMM金融互助社區”以發展人員的數量作為返利依據，從而引誘參加者發展他人參加；參加者通過介紹下線可獲得下線投資額10%的推薦獎和5%的領導獎收益；根據發展下線的不同層級可獲得不同比例的管理獎。

2015年8月，王某祥從鄭某處了解並參與了“MMM金融互助社區”傳銷活動後，積極推廣“MMM金融互助社區”，對其他參與者進行教學，發布課程等信息，並直接或間接發展徐某等30餘人參與該傳銷活動。

2015年7月，魏某鳳加入“MMM金融互助社區”傳銷活動後，以投資為名，通過采用向熟人介紹、推薦，組建名為“3M中國力量”微信群，在QQ、朋友圈發布宣傳信息等手段，積極發展下線人員並謀取不正當利益68萬餘元。

四會市人民法院披露的判決書上提到，2015年期間，黎某、李某利用“MMM金融互助”平台，通過微信對“MMM金融互助”平台進行宣傳，以先幫助他人，再獲得他人的幫助作為幌子，引誘他人加入成為成員。

至案發，黎某、李某組織內部參與傳銷活動人員均達30多人且層級在三級以上。

最終，三地法院先後以組織、領導傳銷活動罪，分別判處王某祥、魏某鳳、黎某、李某等人緩刑二年到六個月不等的刑期，並處罰金二萬元到3000元不等。

金融騙局預警提醒廣大群眾，融資主體通過代幣的違規發售、流通，向投資者籌集比特幣等所謂“虛擬貨幣”，本質上是一種未經批準非法公開融資的行為，涉嫌非法發售代幣票券、非法發行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動。

同時，代幣發行融資與交易存在虛假資產、經營失敗、投資炒作等多重風險，參與傳銷、投資虛擬貨幣均屬於違法行為，須投資者自行承擔投資風險，希望廣大投資者謹防上當受騙。